Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben das Royal Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-156 der Curacao eGaming Behörde. Diese Seite erklärt, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität schaden jedem ehrlichen Spieler. Als Lizenznehmerin der Curacao eGaming sind wir gesetzlich verpflichtet, unser Angebot ausschliesslich als sauberen, nachvollziehbaren Zahlungsverkehr zu führen. Wir setzen diese Pflicht nicht am Rande um, sondern als festen Teil unserer täglichen Abläufe.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter und sein Team prüfen alle Prozesse regelmässig. Wir arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen, melden verdächtige Vorgänge und aktualisieren unsere internen Regeln bei jeder Gesetzesänderung. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass seine Ein- und Auszahlungen über geprüfte Kanäle laufen.

• Einhaltung der AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curacao eGaming
• Laufende Schulung unserer Mitarbeitenden in Geldwäscherei-Prävention
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Stellen
• Regelmässige Überprüfung und Anpassung unserer internen Kontrollen

Wann und wie wir Sie prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen sie mit Sanktions- und Sperrlisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, denn ohne ihn dürfen wir kein Geld auszahlen. Zusätzlich führen wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Vorgängen eine erweiterte Prüfung durch.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitäts- und Listenprüfung
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten: erweiterte Prüfung
• Bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden: Verifikation jeder einzelnen Methode

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch. Sie müssen lesbar sein, alle vier Ecken zeigen und darf nicht abgeschnitten sein. Wir bearbeiten die Prüfung in der Regel innerhalb von 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktagen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien und behalten ausschliesslich die gesetzlich vorgeschriebenen Unterlagen.

• 1. Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Ausweis fotografieren (Vorder- und Rückseite) und hochladen
• 3. Adressnachweis der letzten 3 Monate einreichen
• 4. Zahlungsmethode verifizieren (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder Kontoauszug)
• 5. Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung abwarten (in der Regel 48 Stunden)
• 6. Bestätigung per E-Mail erhalten und Auszahlungen freischalten

Wann wir nach Herkunft fragen

Nachweis der Geldquelle

Wenn Ihre Einzahlungen in auffälligem Verhältnis zu Ihren Angaben stehen, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Vorverurteilung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Ein Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid oder ein Nachweis über einen Vermögenszufluss genügt in den meisten Fällen.

Wir fragen nach der Herkunft Ihrer Mittel typischerweise bei sehr hohen Gesamteinzahlungen, bei wiederholten grossen Einzahlungen in kurzer Zeit oder wenn das Spielverhalten nicht zum bekannten Profil passt. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich und ausschliesslich für Zwecke der gesetzlichen Prüfung.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Wir gleichen Beträge, Frequenz und Zahlungsmethoden mit dem Spielverhalten ab. Auszahlungen erfolgen nach der Regel der gleichen Methode: Wir zahlen auf dem Weg aus, über den das Geld hereingekommen ist. Nutzen Sie mehrere Methoden, verifizieren wir jede einzelne davon.

Unsere Limits im Überblick: Mindesteinzahlung 10 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF, maximal 10000 CHF Auszahlung pro Tag. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 1-3 Werktagen. Das Casino erhebt dabei keine Gebühren; Kosten seitens Ihres Zahlungsdienstleisters oder von Kryptowallet-Netzwerken bleiben davon unberührt.

Wenn Verifizierungen nicht gelingen

Mögliche Massnahmen

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus oder können wir die Dokumente nicht bestätigen, sind wir zum Handeln verpflichtet. Das Spektrum reicht von einer vorübergehenden Auszahlungssperre bis zur Schliessung des Kontos und Rückerstattung des Guthabens auf ein verifiziertes Konto. Der Spielbetrieb kann unter Umständen weiterlaufen, solange die Auszahlung gesperrt ist.

Gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente führen sofort zur Kontoschliessung und, wo gesetzlich vorgesehen, zur Meldung an die Behörden. Ihr eingezahltes Guthaben erstatten wir in solchen Fällen nur auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Rückforderung bereits ausgezahlter Beträge bei nachträglich festgestellter Unregelmässigkeit
• Kontoschliessung bei gefälschten oder fremden Dokumenten
• Meldung an die Lizenzbehörde bei Verdacht auf Straftaten

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde und erlaubt es den Aufsichtsorganen, Transaktionen im Nachhinein zu prüfen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und endgültig.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern. Wenden Sie sich dafür an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und leitet Ihr Anliegen an die zuständige Stelle weiter.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Bei der Registrierung führen wir eine automatische Plausibilitätsprüfung durch. Den vollständigen Dokumentennachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung, weil wir erst dann Geld auszahlen dürfen. So bleibt Ihr Spielstart unkompliziert.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei erweiterten Prüfungen, kann es bis zu 3 Werktage dauern. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Muss ich wirklich auf dieselbe Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja. Unsere Regel der gleichen Methode gilt für alle Zahlungen: Wir zahlen auf dem Weg aus, über den das Geld eingezahlt wurde. Damit stellen wir sicher, dass Auszahlungen nur an die kontoinhabende Person gehen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung sperren wir Ihre Auszahlungen. Ihr Konto kann für den Spielbetrieb offen bleiben, aber ausgezahlt wird erst, wenn Ihre Identität, Adresse und Zahlungsmethode bestätigt sind.

Werden meine Ausweiskopien an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt, und nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung haben Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht gegenüber den Behörden besteht.